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Parcours d’apprentissage conçu pour les investisseurs autonomes qui souhaitent en savoir plus sur les marchés financiers et l’investissement

Déterminez votre profil d’investisseur en 5 étapes

Déterminez votre profil d'investisseur et la répartition de l'actif idéale
Une bonne diversification de vos placements en fonction de votre profil d'investisseur atténue les risques liés à l'exposition à un seul marché ou à une éventuelle contre-performance d'une classe d'actif.

Votre profil d'investisseur est basé sur une série de facteurs, notamment votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Une fois qu'il sera déterminé, vous saurez sur quelle répartition d'actifs votre portefeuille devra être calqué afin de réaliser votre projet à l'intérieur du délai que vous vous êtes fixé. Mais n'oubliez pas que votre profil d'investisseur peut évoluer dans le temps et qu'il peut varier d'un projet à l'autre selon l'échéancier de réalisation et le niveau d'importance du projet dans vos priorités financières. Voilà pourquoi ce processus devrait être revu au moins une fois l'an.


Quel est votre profil d'investisseur?
Type de compte
Je désire obtenir mon profil d'investisseur pour mon portefeuille :    Enregistré      Non enregistré

Montant du projet
Quel est le montant total pour ce projet? $
Désirez-vous conserver une portion de liquidités (vacances, urgences, etc.)? Oui Non
Désirez-vous gérer vous-même votre portfeuille ou une partie de votre portfeuille? Oui Non

Horizon de placement
Pour combien de temps voulez-vous investir le montant total (horizon de placement)?
1 à 2 ans
2 à 4 ans
5 à 9 ans
10 ans et plus

Situation financière actuelle
Comment décririez-vous votre situation financière actuelle?
Mes dépenses sont plus élevées que mes revenus et je dois puiser régulièrement dans mes placements.
Mes revenus sont plus élevés que mes dépenses, mais il m'arrive parfois de devoir puiser dans mes placements.
Mes revenus sont plus élevés que mes dépenses et je pourrais, de façon exceptionnelle, avoir à puiser dans mes placements.
Mes revenus sont plus élevés que mes dépenses et je n'ai pas à puiser dans mes placements.

Objectifs de placement
Afin de profiter d'un potentiel de rendement supérieur, vous devrez accepter une plus grande variation dans la valeur de vos placements. Sachant cela, laquelle des réponses suivantes décrit le mieux vos objectifs de placement?
J'accorde la priorité au rendement en acceptant un risque plus élevé, maximisant ainsi la possibilité d'atteindre mes buts à long terme.
J'accorde autant d'importance au rendement qu'à la stabilité de mes investissements à court terme.
J'accorde de l'importance à la stabilité de mes investissements à court terme.
J'accorde la priorité à la stabilité de mes investissements à court terme, même si le potentiel de rendement est plus faible.

Expérience
Quelle est votre expérience dans les marchés boursiers (ou les fonds communs)?
J'ai déjà investi dans les marchés boursiers et je n'ai pas été inconfortable avec les baisses et les hausses de la valeur de mes placements.
J'ai déjà investi dans les marchés boursiers, mais je n'ai jamais vécu de baisses importantes de la valeur de mes placements.
J'ai déjà investi dans les marchés boursiers et j'ai été inconfortable avec les baisses et les hausses de la valeur de mes placements.
Je n'ai jamais investi dans les marchés boursiers, mais je suis prêt à m'initier en acceptant des baisses et des hausses de la valeur de mes placements.
Je n'ai jamais investi dans les marchés boursiers et je suis très peu familier avec ceux-ci.

Tolérance au risque
Quelle baisse seriez-vous prêt à accepter temporairement sur la valeur de vos placements en cas de turbulence financière importante?
Je pourrais accepter une baisse d'environ 20 % ou plus.
Je pourrais accepter une baisse d'environ 10 % à 20 %.
Je pourrais accepter une baisse d'environ 5 % à 10 %.
Je pourrais accepter une baisse occasionnelle de moins de 5 %.
Je ne peux accepter que des baisses minimes.

Scénario
Considérez l'hypothèse suivante : vous investissez 10 000$ sur un horizon de placement de plusieurs années. Avec lequel de ces trois scénarios seriez-vous le plus à l'aise après 3 ans? (Si votre horizon est de moins de 2 ans, ne cochez rien.)

  Résultat

Questions et commentaires


  
  
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