5 astuces pour réussir en investissement autonome

10 novembre 2021 par Banque Nationale Courtage direct
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Que vous soyez un investisseur autonome débutant ou expérimenté, vous êtes constamment à l’affût de l’évolution des marchés et des dernières tendances. Comment repérer les bons titres à ajouter à votre portefeuille ? Certains outils peuvent-ils vous assister ? Voici quelques moyens qui peuvent vous aider à déterminer comment choisir les bons titres en fonction de vos objectifs de placement.

1. Attention aux comportements

La psychologie de l’investisseur est souvent négligée, mais elle s’avère particulièrement utile pour les investisseurs autonomes à qui revient la décision ultime d’acheter ou de vendre un titre.

En fait, leurs décisions de placement peuvent être influencées par des biais de finance comportementale. Parmi les pièges les plus courants, mentionnons les erreurs de comptabilité mentale, l’aversion pour les pertes ― c’est-à-dire préférer éviter les pertes plutôt que prendre des risques dans le but de réaliser des gains éventuels ―, l’excès de confiance et le comportement grégaire.

Certains facteurs émotifs et psychologiques jouent également un rôle. Les investisseurs n’agissent pas toujours de façon rationnelle. Au contraire, pour le meilleur ou pour le pire, les émotions guident souvent leurs décisions.

Que devriez-vous faire? Pour mettre toutes les chances de votre côté, commencez par :

  • être conscient de l’impact que les émotions peuvent avoir sur vos choix ;
  • utiliser des outils d’analyse, comme ceux offerts par Banque Nationale Courtage direct, pour analyser et valider vos décisions.

2. Trouver des sources en ligne

Une grande quantité d’informations provenant de différentes sources circulent en ligne concernant les meilleurs titres à posséder dans son portefeuille ou bien les incontournables à acheter et à vendre. Si nous remontons à janvier de cette année et pensons aux boursicoteurs du forum WallStreetBets du site Reddit qui spéculent sur les marchés, nous pouvons observer un exemple manifeste de comportement grégaire. Que devriez-vous faire? Rappelez-vous d’abord que l’investissement est un domaine propre à chaque investisseur. Par exemple, si la dernière tendance est d’acquérir telle ou telle action, cela ne signifie pas forcément qu’elle sera bonne pour votre portefeuille. N’oubliez pas que vos choix d’investissement doivent toujours être en accord avec vos objectifs.

Banque Nationale Courtage direct met à votre disposition plusieurs sources de données utiles qui vous permettent de valider votre stratégie de placement au moyen notamment du Bulletin matinal de Trading Central et de la recherche indépendante de Morningstar, ainsi que d’accéder à la recherche exclusive de la Financière Banque Nationale (FBN). Consultez des rapports d’analyse fondamentale et technique sur plus de 300 actions canadiennes ou découvrez les tendances et les perspectives des marchés grâce aux nombreuses publications de la FBN.

Naviguez parmi ces dernières et obtenez de l’information sur les secteurs, les actions, les options ou encore les fonds négociés en bourse (FNB). Ces recherches pourront vous inspirer.

3. Bâtir une stratégie

Investir, c’est d’abord vous connaître et respecter vos objectifs, vos attentes et vos limites. Afin de trouver les titres qui pourraient correspondre le mieux à votre portefeuille, il est important de bâtir votre stratégie d’investissement en vous posant les questions suivantes :

  • Quels sont vos objectifs de placement?
  • Quel est votre horizon de placement?
  • Connaissez-vous votre tolérance aux risques?
  • Votre portefeuille est-il diversifié?
  • Comptez-vous négocier fréquemment ou non?

Enfin, gardez en tête que la diversification est la clé en investissement.

4. Utiliser les outils adéquats

Parce que prendre des décisions d’investissement ne devrait pas être matière à improvisation, Banque Nationale Courtage direct vous offre plusieurs outils d’analyse pour examiner les occasions d’achat et de vente, rester informé, valider vos décisions ou encore trouver de nouvelles idées d’investissement. Tous les clients de Banque Nationale Courtage direct ont accès gratuitement aux trois outils de la suite Trading Central, soit Technical Insight, Value Analyzer et Strategy Builder. De plus, vous trouverez dans la boîte à outils de notre plateforme transactionnelle d’autres outils qui sont accessibles gratuitement et qui vous permettront de surveiller les titres que vous avez repérés ou de les comparer :

  • Listes de surveillance : inscrivez l’ensemble des titres qui vous intéressent (jusqu’à un maximum de 10 par liste), qu’il s’agisse d’actions, de FNB ou de fonds communs, et surveillez leur évolution dans le temps.
  • Alertes : inscrivez les titres que vous désirez surveiller et recevez une alerte lorsqu’ils atteignent le prix ou le pourcentage de variation recherché. Faites l’acquisition d’une action ou liquidez une position au moment de votre choix.
  • Outil de comparaison : comparez côte à côte jusqu’à 4 actions, FNB ou fonds communs différents. Cet outil vous fournit tous les renseignements auxquels vous vous attendez d’une cote détaillée, ainsi que les rendements, les dividendes et les 10 principaux titres.

À la recherche de FNB ? Utilisez le Centre FNB, une source d’information complète destinée non seulement à vous accompagner dans votre prise de décision, mais aussi à vous permettre de passer rapidement à l’action. Effectuez vos recherches à partir d’un symbole ou d’un simple mot clé et obtenez les caractéristiques et la composition du FNB sur une seule page ! Suivez également l’évolution des prix des FNB grâce aux graphiques personnalisables (fréquence, période, indicateurs ou volume). Enfin, il est également possible de sélectionner des FNB en fonction de vos critères et de passer à l’action rapidement.

Banque Nationale Courtage direct a récemment ajouté à sa boîte à outils OptionsPlay, une plateforme d’analyse qui s’appuie sur des analyses techniques pour proposer des idées de négociation d’options. Cet outil permet de comparer rapidement les stratégies en tenant compte de vos prévisions de marché, de comprendre les risques de chaque stratégie et d’estimer les pertes et gains potentiels en vue de faire un choix éclairé (un incontournable pour les investisseurs d’options d’achat couvertes).

5. Faire des suivis régulièrement

Il est important de réévaluer votre portefeuille sur une base régulière pour vérifier que son niveau de risque et son rendement concordent toujours avec vos objectifs et vos besoins. Afin de vous aider dans cette tâche, Banque Nationale Courtage direct fournit un outil de rendement et de répartition des actifs accessible à partir de la rubrique Comptes. Demandez-vous si la raison pour laquelle vous avez investi est toujours la même ou si elle a changé ? Certaines situations de vie peuvent avoir un impact direct sur vos objectifs de placement. C’est pourquoi il est important de réviser périodiquement votre stratégie d’investissement pour vous assurer qu’elle répond toujours à vos besoins.

Personne ne peut prédire les tendances des marchés ou encore quels seront les meilleurs titres à acheter ou à vendre. Néanmoins, il existe des outils comme ceux de Banque Nationale Courtage direct qui vous permettent de prendre les meilleures décisions et de choisir les titres qui concordent le mieux avec votre stratégie et vos besoins.

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