Ce n’est pas un manque de confiance
Dans ma pratique, bien plus de 50 % des conversations avec les clients sont avec des hommes. Bien que cela soit courant dans notre secteur, le schéma change lentement. D’après mon expérience, les femmes sont douées pour l’investissement. Certains de nos clients les plus prospères sont des femmes, mais plus de la moitié des femmes en couple ne participent pas à la gestion de leurs investissements. On pense généralement à tort que ce manque d’engagement est dû à un manque de confiance. À mon avis, notre secteur n’a pas parlé aux femmes d’une manière qui soit significative pour elles. La Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine reconnaît qu’un changement est nécessaire. Je suis fière que notre entreprise ait joué un rôle de premier plan dans le partenariat avec nos clientes. Les partenariats les plus fructueux sont ceux où les deux parties s’impliquent.
Les défis découlant d’une responsabilité exclusive
Lorsqu’une personne est seule responsable des investissements d’une famille, des difficultés surgissent lorsque cette personne n’est plus en mesure de le faire. La longévité des Canadiens ne cesse de s’améliorer. C’est une bonne chose. En 2018, les données recueillies par Statistique Canada indiquaient que la durée de vie moyenne des hommes et des femmes était de 80 et 84 ans respectivement. Les femmes vivent en moyenne plus longtemps que les hommes et il est probable qu’elles survivront à leur partenaire masculin. Même dans un mariage entre personnes du même sexe, il est probable qu’un partenaire survivra à l’autre. Ce n’est pas seulement le décès d’un partenaire qui fait basculer la responsabilité financière d’une relation ; plus de 50 % des mariages se terminent par un divorce. Si vous avez laissé à votre partenaire le soin de prendre seul les décisions financières, vous risquez de devoir apprendre à investir tout en vous remettant de la mort d’un conjoint ou de la fin d’un mariage.
Vous pouvez vous sentir seul
J’ai eu de nombreuses conversations avec des clients me demandant comment engager leur partenaire dans le processus d’investissement. La plupart du temps, cette question est posée par des hommes. Ils expriment leur frustration de voir que leur partenaire ne semble pas intéressée par leurs investissements ou la planification de leur retraite. Ce sentiment de frustration dénote une préoccupation : le bien-être de l’autre. L’inquiétude devient aiguë lorsque le seul décideur sent que sa vie tire à sa fin. Selon mon expérience, lorsque les deux partenaires sont engagés, la prise de décision résulte d’une approche équilibrée. Cela peut conduire à une plus grande réussite et une sécurité financière accrue. En tant que président de votre avenir, vous aurez les connaissances nécessaires pour faire face aux changements que la vie vous réserve.
Anna Hilberry, Conseillère associée en investissement, Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine.

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